Celsius出售谎言以出售CEL代币

Celsius出售谎言的CEL代币

前Celsius Network首席执行官兼联合创始人Alex Mashinsky被指控撒了一连串谎言。如果美国多个机构周四提起的诉讼可信，那么Mashinsky的欺骗活动——旨在诱使用户将现已破产的加密借贷公司视为银行——从一开始就开始。

Mashinsky和Celsius的前首席营收官Roni Cohen-Pavon于周四被逮捕，美国司法部指控他们犯有欺诈罪。该公司还因违反金融法规而被美国证券交易委员会起诉，并因误导投资者而被美国商品期货交易委员会等机构起诉。

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总共，美国司法部以证券、商品和电信诈骗以及几项与阴谋有关的指控起诉了Mashinsky。联邦贸易委员会(FTC)以一系列实质性错误陈述为由起诉了Celsius，并宣布与该公司达成了一项协议，将“永久禁止其处理消费者的资产”。Mashinsky与前高管Shlomi Daniel Leon和Hanoch“Nuke” Goldstein并没有同意支付47亿美元的FTC和解款（这是FTC历史上最大的一笔和解款项之一）。

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Celsius成立于2017年的首次代币发行热潮中，从一开始就是一个鲁莽的投资公司，将自己误导为一种“新型银行”。它几乎完全由客户存款资助，但在2022年7月破产申请时，由于赌博失利，累积了超过10亿美元的亏损。除了从公开出售的CEL代币中获得的3200万美元之外，该平台几乎没有其他资金来源。

另请参阅：Celsius没有告诉存款人的内容(2020年)

令人注目的是，根据美国商品期货交易委员会的说法，Mashinsky在ICO方面也撒谎，虚假地告诉多个媒体来源Celsius实际上筹集了5000万美元。

Mashinsky声称他创造了互联网语音传输协议(VoIP)，这是共享出行应用Uber的前身，他在加密社区中以好斗的态度闻名。他会直接回应有关欺诈和不端行为的指责，甚至回应一些小号的Twitter账户。他告诉世界他要对抗银行，好像他正在发起一场其他人可以通过使用他的平台“解银行”的方式加入的十字军运动。

他还提供了激励措施。Celsius将自己描述为一个零风险借贷平台，人们可以在其中存储财富，并宣传存款的18%回报率以吸引客户（FTC指控称大多数用户的回报率远低于此，甚至在永久冻结提款之前就已经低于此）。根据监管机构的投诉，Mashinsky在每周一小时的AMA（即“问Mashinsky任何问题”）活动中对保险政策进行了虚假陈述，有时夸大其每位客户的7500万美元保险覆盖。

所有这些都旨在将Celsius描绘成一个新型金融机构，适应新数字时代的需求。在他1000多个小时的AMA视频中，Mashinsky经常讨论“部分准备金银行”的风险，以及自己保管加密货币的风险。在传统金融世界和区块链新兴世界之间，存在着Celsius，被错误地描绘为一个值得信赖、负责任的资金管家。

这是一个建立在沙滩上的城堡。根据FTC的说法，Mashinsky为吸引客户所说的几乎一切都是虚假的。他说客户将保留加密货币的合法所有权。然而，Celsius将其所有客户的资金汇集到一个“综合账户”中，并将其视为一个“杂乱无章的基金”。许多前Celsius用户现在成为了“无担保贷款人”，希望能在公司的破产程序中收回一些钱。

Mashinsky说Celsius的客户可以随时提款，但即使在公司冻结提款之前，就已经有无数例子表明人们必须等待数天才能收回他们的资金。

根据法院文件，Celsius的员工早在2019年就对该公司的财务损失和无法追踪用户资金的能力发出警告（Celsius直到2021年才开始记录公司内部转账）。该公司正在为支付给新投资者和保持平台上的资产而支付巨额回报的方式亏损，这是维持骗局的唯一途径。

另请参阅：托管方Prime Trust与加密借贷平台Celsius断绝关系(2021年)

塞尔修斯使Mashinsky和他的联合创始人Leon和Goldstein多次成为百万富翁。然而，根据投诉显示，该公司最终被由UST算法稳定币崩溃引发的市场崩溃击垮，但几乎从未成为一个正常运作的企业。该公司的核心业务实际上是一种欺诈行为：塞尔修斯高管们使用客户资金进行无担保贷款，并对此进行了谎报，正如前CoinDesk记者Nate DiCamillo在2020年发现的那样。

他们在投资中亏损了很多钱（总计超过17亿美元），他们愚蠢地发现自己处于不得不在公开市场上购买CEL以支付用户奖励的境地，他们在去中心化金融（DeFi）中进行投机，希望能赢得胜利，这几乎不重要。根据投诉，这些人是无能的、顽固的赌徒。更糟糕的是，他们将毫不知情的客户引入陷阱，尽管取款被关闭并且他们自己已经从平台上取走了自己的资金，但保持了在塞尔修斯上存款的能力，法庭文件称。

Mashinsky可能相信自己的炒作，认为他可以通过扩大业务范围或进行一些幸运交易来改变一个陷入困境的公司。这并不是第一家试图假装成功的公司。但是，如果你要建立一个替代银行的替代品，你最好确保它是安全的 – 而塞尔修斯就像一座危险的纸牌屋。

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