“Frax Finance入场LSD、RWA、Layer2等热门领域,是否能登上市值前五?”

随着最热门的RWA、LSD、Layer2等领域纷纷加入,Frax Finance还有多远才能达到“市值前五”的目标?

作者:西柚,ChainCatcher

距离Frax Finance创始人Sam Kazemian的“FXS将晋升为排名前五或前十的加密资产行列”直播发言的2个月的时间内,Frax已经发布了V3版本、并推出sFRAX产品进军RWA赛道。

讲真,Frax这群家伙动作真是不断啊,没等大家缓过神来,他们就已经推出了Frax V3版本,并且还在RWA赛道上推出了sFRAX产品。听说sFRAX是一个质押金库,你抵押FRAX就可以享受美国国债的收益,相当于用稳定币也能搭上国债的”顺风车”。这个质押金库已经有3950万个FRAX了,年华收益率还高达6.5%,真的是有点香啊。

不过Frax V3可不是季季有大招的那种,接下来的两个月还会陆续有新动作。11月份会发布LSD升级版frxETH V2版本,12月份会发布Fraxchain测试网。届时,Frax将成为集成了“稳定币、DeFi三件套、LSD、RWA、FraxChain”等多个产品线于一身的应用。这完全就是个多面手啊,可能真有希望晋升为市值前五的加密资产了。

推出 sFRAX 进军 RWA,Frax V3 并未带来 TVL 数据增长

Frax V3版本的核心是引入了RWA业务,将算法稳定币FRAX转变为由多种资产抵押的去中心化稳定币。在RWA布局上,Frax推出了两个产品质押金库sFRAX和债券产品FXB。

sFRAX是一个质押金库,旨在追踪美联储的IORB利率,这是一种公认的无风险利率,使链上用户通过FRAX稳定币也能享受到美国国债收益率。具体运作机制为,用户将稳定币FRAX质押在该资金池获得sFRAX质押凭证,这个金库中的资金将通过Frax合作的托管机构FinresPBC进行美国国债等RWA策略操作。

债券产品FXB(FraxBonds)是一个债券化代币产品,持有者到期后会自动转化成FRAX代币,机制类似金融市场常见的折价债券。比如,以88FRAX的价格购买的1年期国债债券,最后到期时都能以100FRAX换回。既然这么好赚,不妨考虑一下配一点FXB债券,用自己的资金滚雪球吧。

这些质押金库和债券产品都是生息Token,既能获得RWA相关的收益,还能参与链上DeFi产品的交互捕获额外收益。简直就是躺着赚钱啊。不过目前FXB相关产品还未正式上线,所以大家得耐心等等。

而且据DeFiLlama的数据显示,Frax V3发布后,并没有给稳定币FRAX的规模带来大幅度增长,锁仓的资产价值总是稳定在一个数字区间。所以大家对此的反应也是比较平淡的。哎呀,Frax可别让大家失望啊,毕竟大家是抱着满满的期待来的啊。

升级 frxETH V2,即将上线 FraxChain,Frax 能否弯道超车?

Frax在发布Frax V3之外,还有两大动作值得期待,一是LSD产品frxETH的升级,二是应用链Fraxchain的上线。听名字就觉得很炫酷的样子。

frxETH是Frax的LSD产品,用ETH与Frax相互交融,不过之前版本有个弊端,就是太中心化了。但好消息是,在新版本中,任何人都可以以无需许可的方式来运行节点验证器,对节点运营商没有白名单、KYC以及声誉要求。这下可真是开放和去中心化了,就像没门的难民营,谁都能进来。

frxETH除了变得更民主、更去中心化之外,还有个特别的改进,就是引入了各种策略,能提高资金利用率,增加LSD的收益。比如可以将闲置的ETH发送到Curve AMO来获取流动性和收益。就这,大家也能看出来,Frax是真的有心为投资者争取更高的回报啊。

还有个重要的消息,今年年底前Fraxchain将上线测试网,明年1月份将全面推出主网。而且Fraxchain将采用来新的技术方案,不仅实现了Layer2扩容,还有个有趣的名字——hybrid rollup(Optimistic和zk混合Rollup),用这个技术,Fraxchain可以更高效地处理交易,而且交易费用的收入还将流向FXS代币,用于销毁或者分配给持有用户。这真是个具有未来感的系统啊。

综上所述,Frax的产品线动作真是不断啊。从稳定币到”DeFi三件套”再到LSD、RWA和未来的应用链,Frax现在的产品线已经接近了”终局路线计划”了。就像是个乐高积木一样,各种组件互相串联,创意激荡,让人眼前一亮。不过,我们也要提醒一下,要让这么庞大的系统运转良好,治理要求非常高,需要高效且健全的治理模块,并保证不同模块之间的风险隔离。毕竟,说起来容易,做起来难啊。

FXS距离晋升为市值前五还有多远?

前不久,Frax创始人Sam说FXS的目标是晋升为市值前五的加密资产。这个目标究竟有多遥远呢?我们可以从Frax的代表产品以及市场规模和数据中得出一些推测。

目前,Frax的产品组件中,稳定币FRAX协议TVL为6.7亿美元、LSD产品frxETH锁仓的资产价值5.1亿美元、Fraxswap锁仓的资产价值1.5亿美元、借贷FraxLend应用中TVL约为2.4亿美元、抗通证稳定币FPI中的资产价值9300万美元。从资产规模上看,Frax已经可以算是一个颇具规模的项目了。

如果只从TVL这个指标出发,Frax和Curve的规模几乎相当。但是要注意一点,Curve的收益率要高于Frax。而且目前稳定币市场份额上,Frax的0.56%远不及DAI的3.1%,差距足足是6倍。这就需要Frax好好想想要如何做好市场营销,抢占更多的市场份额。

从现在的市场表现来看,Frax的增长可能性相对较小,但是Frax一直以来都以他们的创新力和强大的产品线受到用户的好评。虽然还有一段路要走,但他们还是有希望实现晋升为市值前五加密资产的目标的。我们也期待他们能够继续给我们带来更多的惊喜啊。

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