恐怖组织筹款:是加密货币真的有责任吗?

恐怖組織籌款:加密貨幣真的有責任嗎?

过去一个月发生的可怕事件再次引发了一些令人不安的问题:加密货币是否存在恐怖主义筹资问题?恐怖分子真的在利用其网络制造全球混乱吗?如果是这样,它应该做得更好吗?

另一方面,也许问题是感知问题,更多是表象而非实际情况,因为公共区块链毕竟是透明且可追溯的。在这种情况下,该行业如何扭转声誉不佳的形象呢?

比特币(BTC)等加密货币自问世以来就与非法活动联系在一起。即使像Chainalysis这样的分析组织断言:“恐怖主义融资只占违法交易量的一个很小部分,而违法交易量本身已经相当小。”但这种形象一直难以摆脱。

但在十月初,世界惊醒于哈马斯入侵以色列南部的消息,不久之后,以色列警方宣布冻结了哈马斯使用的加密货币账户,作为其寻找“恐怖实体在加密货币中的财务基础设施以资助其活动”的持续努力的一部分。

一个星期后,由伊丽莎白·沃伦参议员领导的28名美国参议员和76位国会代表致信高级拜登政府官员,询问了“如何应对恐怖组织使用加密货币的步骤”。

国会致拜登政府的信件。来源:美国参议院

因此,该行业再次置身于防守位置,因为政府、立法者甚至资产管理人员都在问:加密货币网络再次被最恶劣的人利用了吗?

“把事实夸大了”

数字货币商会政策副总裁科迪·卡尔邦告诉Cointelegraph:“如果任何恐怖组织使用加密货币进行筹款,那么我认为这是一个问题。”但是最近的报告,包括《华尔街日报》的报道以及后来在沃伦联盟的信件中被引用的报告,都是不准确的。卡尔邦说:

“我认为《华尔街日报》和沃伦参议员联盟使用的数字是有偏差或完全不正确的。根据Chainalysis的数据,WSJ发布的地址收到的大约8200万美元的加密货币中,约有45万美元来自已知的与恐怖主义有关的钱包。”

区块链协会首席执行官克里斯汀·史密斯告诉Cointelegraph:“我们认为在加密货币和哈马斯之间的联系引起的歇斯底里是夸大了。”与卡尔邦一样,史密斯表示,任何对恐怖组织的资助“都太多了”,但她也问,为什么一些立法者和决策者的关注范围如此狭窄。

“为什么不向[拜登]政府要求有关哈马斯全部资金来源的细节?我们想要全面的图片,这样才能正确地评估数字资产的作用。”

行业支持者经常听到这种论点。与使用传统转移方式的法定货币相比,加密货币对恐怖组织库的贡献微不足道,无论这些组织是基于朝鲜、伊朗、黎巴嫩还是加沙。

Chainalysis在10月18日的博客中表示:“恐怖组织在主要的融资工具上历来使用并可能继续使用传统的基于法定货币的方式,如金融机构、哈瓦拉(一种金融服务)和壳公司。””事实是,这[加密货币]只是更大恐怖融资难题的一小部分,” TRM Labs的全球政策与政府事务主管Ari Redbord告诉Cointelegraph。那么像伊朗这样的国家?还有像全球大型捐助者呢?或者哈马斯通过对加沙居民征税筹集数百万美元?”加密货币在所有这些中只起了很小的作用。”

这里也有一种讽刺。通过像比特币或以太坊这样的公共区块链筹集非法资金实际上对执法机构是一个福音。由Chainalysis、Elliptic和其他专业机构使用的现代分析技术通常使得更容易辨别和查封前往指定恐怖主义组织的资金。

杂志:超越加密货币:零知识证明在从选举到金融领域展现潜力

“对话中缺少的是我们在公开区块链上追踪的能力比我们用法定货币追踪的能力要好得多,” Redbord说。追踪通过壳公司或盗窃艺术品的非法资金要复杂得多。相比之下,”区块链可以实现追踪。”

“执法机关和私营行业以往的努力[…]在检测哈马斯在区块链上的恐怖主义融资活动方面已取得成功,借助加密资产的透明特性来冻结和没收相关资金,” Elliptic的David Carlisle在10月11日的博客中写道。

实际上,哈马斯曾在4月表示不再通过比特币接收资金,”理由是对捐助者进行的’敌对’活动增加”,据路透社报道。

“行业需要更加警惕”

但即使哈马斯、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织(PIJ)等仅仅使用了一小部分加密货币,似乎也足以激起波澜。

“这是一个解决这个问题的机会,” Carbone告诉Cointelegraph,“但我担心华盛顿的一些反加密政策制定者正在利用这次危机推动他们的议程,并严重限制加密货币在美国的使用,甚至彻底消除它。”

Chainalysis对一个涉嫌恐怖主义融资的钱包的分析发现了20个涉嫌的服务提供商。来源:Chainalysis

那么如何纠正这个认识呢?Carbone回答,需要更多的教育和更多的数据。”更多关于区块链技术的教育,说明它对于恐怖分子来说是一个糟糕的工具,因为它具有公开的特性,同时也要确定痛点所在。”

还需要采取一些步骤。行业仍然需要更好地处理使用混币和洗钱器的危险行为,这些行为可以通过开发更好的网络安全控制和操作风险程序来隐藏钱包地址,从而躲避执法机构的监管,Carbone说。“行业中的每个人都需要更加警惕。我们还需要更多数据来确定问题的严重性。”

有迹象表明,一些这样的举措已经在发生,Redbord补充说。例如,币安最近与以色列当局合作冻结了一些被列为恐怖组织的组织(包括PIJ和哈马斯)的加密账户。

在公共舆论场中更加坚定地表达也不会有坏处。

“我们相信加密货币将长存,”Smith说。“这项技术是中立的,协议是开放的,任何人都可以使用,就像互联网本身一样。随着时间的推移,由于它能够降低金融壁垒,保护隐私的宪法权利,并最终为用户从大型科技公司及其对我们数字生活的垄断中夺回权力提供机会,加密货币对于人类的价值将变得不言而喻。”

美国的加密货币立法改革是否已经夭折?

但中东的大火可能已经破坏了美国全面加密改革立法的前景-至少暂时如此。

伯恩伯格资本市场(Berenberg Capital Markets)的分析师马克·帕尔默(Mark Palmer)是第一批警告以色列-哈马斯冲突可能对美国加密改革努力产生的政治逆风影响的人之一。最近,帕尔默告诉Cointelegraph:

“Coinbase很可能在努力游说国会,希望国会能够制定一项法案,明确加密代币是否属于证券的问题方面是否具有监管清晰度方面面临艰难局面,尤其是现在,最近媒体报道曾经将哈马斯如何在袭击以色列之前多年利用加密进行筹款曝光。”

帕尔默对于现在反对加密的人加大力度并在华盛顿采取打击行动并不感到惊讶。然而,更令人担忧的是,“这些报道似乎鼓励了更多的议员加入这一努力。”

换句话说,行业可能正在面临动力下滑。帕尔默表示,“对于Coinbase来说,这一切都对他们在美国寻求更好的定位并影响公司前景的努力没有帮助。”

可以说,美国的改革立法完全失败了吗?

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“没有完全失败,”卡尔本说。“但我们的时间不多了。别管发言人问题的混乱;离年底就不远了,政府下个月又需要经费,还有其他优先事项。并且,明年是选举年。”

卡尔本表示,稳定币立法仍有机会,但即使是那也很可能需要“与非加密的法案(更安全的银行业、信用卡立法)进行交易,或与一项非法金融法案相匹配[…] 这个问题变得更具有党派性。”

最终,决定权在于选民,史密斯总结道。“行业建设者应继续建立对社会具有主流和切实价值的应用程序。决策者最终依靠选民。选民越愿意使用这项技术,我们保护它的机会就越大。”

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