欧盟银行监管机构强调隐私币、自托管钱包的反洗钱风险

欧洲银行业监管机构周三发布的草案指导方针称,加密公司应当注意客户是否使用隐私币或自托管钱包,以便发现潜在的洗钱活动。

这些计划开放评论至8月31日,紧随一系列对加密工具的严厉打击,这些工具可以增强在线隐私,但立法者担心它们可能被用于隐藏犯罪或恐怖主义资金。

欧洲银行业监管机构在一份声明中表示,加密资产服务提供商(如交易所和钱包)(CASPs)可能面临加强的洗钱风险,因为创新技术使得即时在全球范围内进行转账成为可能。

“欧洲银行业监管机构建议修改其[反洗钱和反恐怖主义融资]风险因素指南,以设定CASPs应采取哪些常见的监管预期步骤来有效识别和缓解这些风险,并帮助它们审核潜在和现有客户,” EBA表示。

指导方针表示,使用混合器和搅拌器、零知识证明和隐私币都表示更高的风险。此外,具有多个账户且向未经CASPs监管或位于所谓的监管不力的海外司法管辖区的自托管钱包进行交易的客户也表示高风险。

指导方针还指出,寻求接受加密客户的银行也需要检查它们的监管许可和所有权。

近几个月和年来,欧盟一直试图解决来自秘密加密交易的洗钱风险。新的反洗钱规则可能会限制与无法识别所有者的自托管钱包进行的交易,甚至可能会完全禁止匿名币,如zcash、monero和dash。在3月的一项提议中,欧洲银行业监管机构还强调了使用类似加密的分布式账本技术的企业面临的额外风险。

与此同时,美国当局制裁了以太坊区块链上的隐私工具Tornado Cash,他们称该工具被用于悄悄筹集朝鲜政权的资金。一些立法者和前监管机构人士认为,美国监管机构的行动意味着有意孤立加密货币与传统银行系统,类似于之前对枪支企业的“窒息点”打击。

阅读更多:欧洲银行监管机构关注数字账本技术

本文经Nikhilesh De编辑。

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