币安未来及其他解决问题后的问答

探讨币安的未来和其他解决方案的问答

看，CZ和币安做得起没？当然，币安正在支付数十亿美元，并向美国政府无限制地提供其账目，而其创始人和前CEO赵长鹏可能面临一年半的联邦监狱刑期。但币安交易所仍在运营，而联邦检察官在法庭文件中承认赵长鹏仍拥有大部分财富。

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更多犯罪，更多罚款

主线

上周二，美国司法部、金融犯罪执法网络、外国资产控制办公室和商品期货交易委员会宣布，他们与币安及其创始人CZ达成了和解。

为何重要

这是上周的重大新闻。目前似乎还有一些问题有待探讨，主要涉及币安和加密生态系统的未来。

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细研

据美国司法部上周指控，币安公然违反了美国法律，允许美国用户使用该平台，虽然向公众表示不然，无视了了解客户/反洗钱要求，并极力掩盖其地点及与美国客户的交往。

虽然我们在过去一周已了解到这些指控，但如果您还在享受长假或其他什么的话，以下是一些链接供您参考：CoinDesk文章，上周的新闻简报，DOJ的信息文件（并非起诉书，这一点很重要），币安同意签署的事实陈述书，FinCEN同意命令，认罪文件，现在就足够了。

“VIP用户是币安商业模式的重要组成部分，并且有相当数量的用户来自美国，”一份法院文件称。“VIP用户，包括美国境内外的用户，在币安的收入和交易量中占有超过预期的比例。”

之后，文件补充说，币安为客户进行了“数十亿美元”的交易，而没有遵守了解客户/反洗钱保护措施，并且为受限制地区的人提供资金转移。

“在相应时期内，被告知悉美国法律禁止美国人与美国政府制裁的国家、组织、实体或个人进行某些金融交易，”文件称。“被告也知悉其未阻止受美国制裁的用户与美国用户之间的交易，并且其撮合引擎必然会导致此类交易的发生。”

检察官估计，美国用户在100多万笔交易中进行了不到9亿美元的交易。

总而言之，币安将付出巨大的代价，并委任一些监控人员在未来几年内监视其平台。我的同事丹尼尔·库恩分析了币安的财务状况 – 至少我们所了解的情况-并得出结论，从纯粹的货币角度来看，交易所似乎可以应对43亿美元的罚款，尤其是考虑到它有几年的时间来偿还。

监测器也是一个有趣的细节。币安在与美国司法部达成和解时同意指定一个独立监督人，该监督人将“评估和监督公司的合规性”，包括监督其各种合规计划的执行情况。在接下来的几个月中，监督人将对币安的合规政策进行评估和汇报，向公司领导层、美国司法部的公司执法和银行完整性部门以及华盛顿西区美国检察官办公室进行报告。

与金融犯罪执法网络（FinCEN）达成的另一项协议称，币安还将指定一名监督人与财政部的监察机构合作。这名监督人应该会在接下来的一个月左右被任命。虽然同意令描述了如何任命监督人，但似乎没有提到提名人的名字会公之于众。

“为确保非法活动得到处置，财政部将通过监督人保留对币安账簿、记录和系统的访问权，为期五年，”财政部新闻发布中说。

虽然币安支付了所欠款项的罚款应该不会给其造成太大的困扰，但是其客户对增加的AML/KYC流程的反应以及币安将向美国政府提供其所有账簿供审查，这是一个更具挑战的问题。这可能不容易快速回答。根据CoinGecko的报道，在达成和解公布后，币安的资金几乎流失了10亿美元，但其24小时交易量似乎基本保持不变。

CZ与此同时也处于一种不确定状态。联邦检察官希望他在判决之前仍然留在美国。他的律师称他应该能够回到他、他妻子和他的孩子居住的阿联酋（并且他是那里的公民）。

这个争论似乎主要取决于信任问题。检察官似乎不相信如果允许CZ离开美国，他会真的回来。目前，CZ在美国，因为负责此案的地方法官裁定在最终决定出炉之前他不能离开。

但是在来回的文件中，美国做出了一个明显但仍然令人着迷的承认：CZ为他们所指控他负责的罪行支付了他们认为相对较小的罚款。

“政府认为，大部分财富被据为己有，赵长鹏据信持有数亿美元的可用加密货币。赵长鹏可以凭借这些财富在阿联酋无限期居住，”文件中称。

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本周

星期一

• 14:30 协调世界时（东部标准时间上午9:30）美国证券交易委员会对币安的案件进行了案件状态会议，币安.US的律师辩称，监管机构无法证明任何资产的滥用，根据华尔街日报。12月中旬将进行联合状态更新。

星期二

• 15:00 协调世界时（东部标准时间上午10:00）BlockFi正在进行破产听证会。

星期四

• 16:00 协调世界时（东部标准时间上午11:00）将进行Genesis进行中的破产听证会，讨论其与Three Arrows Capital的拟议和解以及与Digital Currency Group进行中的对抗性诉讼。

星期五

• 将进行总部位于新加坡的Hodlnaut正在进行的破产听证会。

其他地方:

• （财富）财富杂志的Jeff John Roberts采访了币安的新任CEO Richard Teng。
• （福布斯）福布斯揭露了不丹神秘的加密货币挖矿运作。
• （TechCrunch）乌克兰政府解雇了其网络安全局负责人尤里·什谢霍尔（Yurii Shchyhol）和副局长维克托·佐拉（Victor Zhora），指控他们贪污。
• （The Information）美国联邦银行监管机构货币监察官办公室任命了普拉珊特·库马尔·巴德瓦杰（Prashant Kumar Bhardwaj）为其首位金融科技主管。据报道，The Information指出他从未在他声称的某些地方工作过。

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下周见！

丹尼·尼尔森（Danny Nelson）编辑。

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