为什么区块链监控需要金融犯罪执法网络（FinCEN）的《爱国者法案》计划
《爱国者法案》是一项重要的法律法规，旨在保护国家安全和防止金融犯罪活动随着区块链技术的发展，监管机构也面临着新的挑战为了有效监测和打击金融犯罪，金融犯罪执法网络（FinCEN）需要在区块链领域加强自身的监督能力因此，将区块链监控纳入《爱国者法案》计划，可以提高金融犯罪执法网络的监管效率，确保金融市场的安全和稳定
FinCEN的特别措施提案关于可兑换虚拟货币混合的问题作为主要洗钱关注事务的一类交易将比特币隐私工具定为洗钱嫌疑的犯罪行为。该提案引用了美国爱国者法案第311节，该法案使情报机构能够大规模收集数据。
如果FinCEN如愿以偿，所有受监管的机构都必须向联邦机构提供涉嫌与“混合”工具和服务互动的资金的客户数据，并且甚至可能包括使用Lightning Network作为可报告的行为。要理解FinCEN提案的动机，我们需要看区块链监控公司、情报机构以及用于跟踪链上资金的启发式方法之间的关系。
区块链监控公司使用各种启发式方法来跟踪链上资金。一些启发式方法来自于公开可得的、同行评议的研究，例如通用输入所有权或共同消费启发式方法，其中假定所有交易的输入都是同一人所有。其他启发式方法由于区块链监控软件的专有性质而不太为人所知。我们所知道的是，Chainalysis根据对比特币生态系统中使用习惯的理解“开发了成千上万种其他启发式方法”，根据一篇研究论文。
也许杀死一只猫有一千种方法，但如果在比特币中跟踪资金需要“成千上万”种启发式方法，我们可以推断应用的过程不一定非常可靠。由前述论文提到的缺乏“地址集合的基本真相数据集”进一步凸显了完成区块链监控任务缺乏科学框架。
FinCEN的提案现在应该来拯救区块链监控，通过启用所谓的情报启发式方法进行批量处理。在情报启发式方法中，区块链监控公司将链上数据与现实世界的数据进行配对，这些现实世界的数据可以是公开可得的，例如通过公共通信渠道共享地址，或者通过服务提供商获取。但私人信息目前只能通过合法手段获取，例如逮捕令或传票，这需要有合理的理由并构成繁琐的程序。这应该目前使情报启发式方法变得缓慢和昂贵，难以大规模应用。FinCEN的提案将要求直接向联邦政府报告涉嫌混合交易，不顾人民在反恐法规方面的保护权利，而倾向于任意搜查和扣押。
Chainalysis写道，“您无法通过服务追踪资金，因为服务存储和管理用户存入的资金的方式本质上使进一步追踪不准确。”“进入服务的交易无法与离开服务的交易相连接”。通过将交易归属于已知实体，区块链监控旨在使链上资金可追踪。但区块链监控软件无法归属于自己不知道的内容。“只有交易所自己知道哪些存款和提款与特定客户相关，这些信息保存在交易所的订单簿中，在区块链或类似反应堆的分析工具中不可见。”在未对PATRIOT法案下的隐私工具进行监管和连带的用户数据报告的情况下，它的业务的很大一部分将继续受到怀疑。
区块链监控软件的系统性不准确性也反映在美国政府的采购记录中，显示像US Treasury这样的部门不仅与一个，而是至少与两家不同的区块链监控公司签订了执法目的的合同，即Chainalysis Inc.和Elliptic Enterprises Limited。这是因为，正如在美国诉Sterlingov案中所展示的那样，不同的区块链监控提供商在历史上产生了不同的结果。
当调查支持FinCEN提案的理由时，区块链监控软件的不可靠性变得更加明显，即恐怖分子，如加沙的哈马斯，据称转向加密货币筹款 – 这一说法已经被前美国商会的演讲稿撰稿人和公共政策总监、Riot Platforms的Sam Lyman优秀地证明是错误的，他指出哈马斯此前的加密货币筹款实际上是一场彻底失败的活动，导致资金秘密流向美国政府。
但事实并没有阻止前美国国税局调查员兼现任Elliptic战略参与部门负责人马修·普赖斯声称“使用加密货币要比偷运现金越过埃及边境容易得多”。Chainalysis不同意，在一份旨在澄清广泛流传的消息中，声称哈马斯在10月7日的袭击前获得数百万加密货币的哈马斯发表了一份声明：“鉴于区块链技术的固有透明性和恐怖主义融资行动往往是公开的，加密货币并不是大规模融资恐怖主义的有效解决方案。”
我们现在有三个不同的区块链监控供应商声称三种不同的事情。在原始文章中，位于特拉维夫的BitOK声称哈马斯收到了超过4100万美元，而Elliptic声称巴勒斯坦伊斯兰圣战组织在2021年到今年6月之间收到了9300万美元的加密货币 – Chainalysis声称这些数字“夸大了”。显然，分析师错误地将一个交易所钱包识别为个人钱包。
由于大部分应用的启发式和聚类没有科学依据，我们无法确定哪个数字是正确的。相反，执法机构必须决定信任谁的信息 – 选择并挑选适合其故事的“科学”。在这里，与情报机构的关系亲密无间。在过去的三年中，Chainalysis至少从CIA的风险投资部门InQTel那里获得了330万美元，而它的竞争对手Elliptic则成立于GCHQ的加速器中。
唯一的问题是：根据Chainalysis自己的数据，2022年混合器收到的资金中不到三分之一被确认为非法。大部分资金仍然是合法的，而恐怖主义融资仅占总非法资金的一小部分：“恐怖主义融资只占据了已经是非法加密货币交易量非常小一部分的非常小一部分”，Chainalysis表示。
因此，在《爱国者法案》下监管隐私技术是不能被证明合理的，因为其唯一目的是通过情报机构全面监视本来守法的公民，同时进一步扩大区块链监控公司的权力，集体惩罚人民，因为极少数人的行为。
不幸的是，即使对于美国金融犯罪执法网（FinCEN）来说，即便对所有所谓的混合交易进行全面监管，也没有任何方案能改变一个不以事实为基础的科学就是幻想的现实。
本文由L0la L33tz撰写。所表达的观点完全属于他们自己，不一定反映BTC Inc或Bitcoin Magazine的观点。
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