币安被罚后：倒霉者与幸运儿分晓
币安遭受处罚后：谁倒霉谁受益？
今天给大家带来一起瓜——币安CZ备受美国监管关注的案子。
咱们来扒一扒这次美帝监管的真正原因是什么，对未来的加密世界会带来怎样的影响？
最近的加密圈瓜都真是太多了，像山姆奥特曼和OpenAI的狗血剧情一波三折。
或许有些AI圈的人会想，这和加密圈有什么关系呢？
我可以给你举个例子来比较一下——看奥特曼的价格就知道了：
- 奥特曼被解雇的时候，价格狂跌到1.9美元以下。
- OpenAI邀请奥特曼回来后，价格回升至2美元。
- 奥特曼加入微软的消息传出后，价格涨到最高的2.6美元。
再对比一下同期微软的股价，波动幅度连5%都不到。
懂了吧，AI圈的狗血剧只能当吃瓜群众，真正有利益关系的还是搞加密的~
好了，言归正传，咱们先来说说币安的事情：
01 币安到底干了啥
根据美国司法部的官方声明，币安被罚的原因主要有：
1. 违反制裁筛查
赵长鹏故意运营一个没有基本反洗钱保障措施的金融平台，结果美国用户和伊朗、古巴、叙利亚以及俄罗斯占领的乌克兰地区等受制裁司法管辖区的用户之间进行了非法交易。币安对这些交易进行了处罚，并赚了不少冤大头的钱。
2. 未注册为货币转移机构
币安无视反洗钱法律的“了解你的客户”要求，还未能注册为货币转移机构，并故意违反了美国与《国际紧急经济权力法》相关的制裁。不听劝告，企图通过转移来自勒索软件变种、暗网交易和各种互联网诈骗的数亿美元非法收入来逃避执法部门的调查。
3. 不遵守美国法律却向美国客户提供服务
在2019年，币安并没有遵守美国的法律，反而宣布要封掉美国客户，并推出了独立的美国交易所Binance.US。然而，币安还是采取了一些措施继续留住大量的美国客户。币安尤其重视那些有价值的“VIP”客户，他们占据了币安交易量和收入的很大一部分。币安高层，包括CZ在内，还制定了一项计划，与VIP客户联系，帮助他们在离岸实体注册一个新账户，并将资产转移到该账户上。币安的员工还主动致电美国的VIP客户，鼓励他们提供明确证明不在美国的信息。
4. 没有实施有效的反洗钱措施
币安从未向美国金融犯罪执法部门提交可疑活动报告（SAR）。多年来，币安允许用户只需提供电子邮件地址就可以开户和交易，无需提供其他身份信息。虽然从2021年8月开始，币安要求所有用户提供KYC信息，但允许未完成KYC的用户在2022年5月之前继续进行交易。
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说实在的，相比起来，这些问题和FTX比起来，真是小巫见大巫。
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既没有挪用客户资产，也没有操纵市场。
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所以，在这种背景下，对币安来说4400万美元的罚款还是可以接受的，不仅底裤还在，甚至有衬衫。
02 以后币安会怎样
根据网络上流传的一份聊天记录，币安的二当家何一女士对未来非常乐观~
所以很有可能币安会越来越像Coinbase，走向完全合规并接受监管的道路，也就意味着低交易手续费的时代也要离我们远去了。
03 孙割瑟瑟发抖？
这么大的热点，孙割怎能错过。但他很可能由一个旁观者马上变成下一个当事人。记得Tron是USDT发行量最多的公链，比以太坊还多！
从币安的案例来看，制裁筛查和反洗钱问题，Tron在早期肯定是避不开的。
当然，孙割可能还会被指控涉及“市场操纵”的罪名。
这可是考验家底的时候了，不知道孙割被罚之后，还有没有底裤。
同样正在接受司法部调查的孙割肯定也瑟瑟发抖：
只不过这段聊天记录似乎并不是真情实感，而是：
04 利好Coinbase，为行业铺平道路？
加密圈的大V神鱼表示：
美帝之所以一直未批准比特币现货ETF，就是担心市场的操纵。在本案结束后，未来加密市场的交易监管可能会有三个主要体系：
1. 中心化交易所
这个就参考币安的案例，要求交易所落实监管责任。
2. 去中心化交易所
通过链上地址监管就可以实现，技术上已经可行（FBI早就投资了Chainalyse等链上数据分析公司来办案）。
3. 传统金融市场
对于那些通过ETF、信托等传统架构交易的加密资产，直接按照传统监管规则进行监管。
正因为大家目前申请比特币现货ETF的时候，都争相将Coinbase的监管合规政策纳入申请文件（之前没纳入的都被拒了）。
所以，最大的赢家应该是Coinbase。
啊，一下就读完了，现在你对币安的案子更有了解了吧。
对于这次监管事件，你有什么看法或者猜测？留言和我一起聊聊！
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