CFTC委员计划利用技术改进投资者保护

CFTC委员计划改进投资者保护

美国商品期货交易委员会委员克里斯蒂·戈德史密斯·罗梅罗建议监管机构利用技术进步来现代化其保护措施，她警告称，如果不这样做，将对美国投资者产生负面影响。

罗梅罗在加利福尼亚州圣地亚哥举行的北美证券管理者协会年会上发言时表示，政府无法跟上技术的步伐将影响最脆弱的投资者。她补充说：

“在监管机构就下一代技术做出政策决策时，了解技术及其对金融和法律的影响至关重要。”

罗梅罗在加强投资者保护和监管措施方面发起了这一努力，她任命了金融科技、负责任人工智能、加密货币、区块链和网络安全等领域的技术专家加入商品期货交易委员会的技术顾问委员会（TAC）。

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感谢北美证券管理者协会的热情欢迎。请点击此处阅读我关于建立全国金融欺诈登记册的重新提案。我在2019年作为SIGTARP提出了这个提案，进行了数百起欺诈调查。https://t.co/mjErLobTmY

— 克里斯蒂·戈德史密斯·罗梅罗委员 (@CFTCcgr) 2023年9月12日

罗梅罗透露，TAC的专家们的任务是找到将了解您的客户（KYC）和反洗钱（AML）流程融入去中心化金融和加密投资途径的方法。

TAC还负责推动负责任的人工智能（AI）发展。罗梅罗表示：

“在人工智能方面，联邦监管机构刚刚起步。重要的决策对投资者和市场产生影响，治理是一个好的起点。”

联邦加密货币调查已经从主要追踪交易活动转向监控社交媒体平台，如X（前身为Twitter）、Reddit和Facebook。然而，罗梅罗建议使用工具来辅助此类调查：

“追踪资金、追踪加密货币、使用区块链、使用链接分析、使用社交媒体和数据分析工具都应该是监管机构的工具包中的一部分。”

罗梅罗补充说，在社交媒体平台上分享的言论（推文/帖子）“可以成为意图的有力证据”。监管机构也可以利用这些平台发出有关诈骗的警告，保护投资者。

为了最大限度减少金融欺诈造成的损害，罗梅罗提议建立全国金融欺诈登记册，这是一个关于与金融欺诈相关的所有犯罪和罚款的集中记录。该登记册将帮助投资者对正在进行的调查或对公司实施的欺诈罚款进行背景调查。罗梅罗在2019年12月首次提出了创建这个登记册的建议：

“一旦建立，每个联邦机构都将登记其判决、判决结果、民事罚款和解决的执法行动。州和地方机构可以加入，实现真正的全国欺诈登记册。”

罗梅罗认为，这样的一站式平台可以帮助投资者防范金融欺诈。在结束时，商品期货交易委员会委员表示，联邦和州政府官员共同努力可以提高投资者的安全性。

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今年4月，罗梅罗敦促加密货币公司验证用户的数字身份，她认为减少加密货币中的匿名性可以减轻相关风险。她补充说：

“所有加密货币公司都有可能与混帐器和匿名增强技术划清界限，同时适当地为客户提供财务隐私。”

罗梅罗鼓励对数字身份进行验证，敦促交易所以及去中心化金融（DeFi）平台验证用户的数字身份。

将本文收藏为NFT，以记录历史时刻，并展示对加密货币领域独立新闻的支持。

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