加密货币监管新闻周报：美国国会加大反洗钱支持，印度采取谨慎的监管态度
加密货币监管新闻周报：美国国会推出更强力的反洗钱措施，印度采取谨慎的立场推进监管
过去的一周在加密货币监管方面出现了重大进展。在美国，CFTC主席将许多代币归类为商品，与SEC认为加密货币公司从事证券业务的观点形成对比。这一声明加剧了国会对监管明确性的呼吁。
参议院跨党派支持扩大，以填补利用加密货币进行洗钱的漏洞的立法。与此同时，一位共和党议员指责SEC故意混淆加密货币的监管，并质疑个人议程是否优先于法律义务。
印度也通过表示将采取渐进式的方法来制定加密货币政策，与一些全球同行采取迅速行动的方式形成对比。
CFTC主席将许多代币归类为商品
昨天，CFTC主席的评论引发了有关适当对数字资产进行分类的复杂任务的新一轮辩论。
在一次CNBC采访中，CFTC主席Rostin Behnam的观点与SEC的立场不同，他表示根据现有法律，许多加密代币属于商品。相比之下，SEC主席Gary Gensler坚称加密货币中介机构从事证券业务，需要SEC监管。
Behnam承认国会需要监管明确性，但他也强调了CFTC在加强规则以应对非法金融风险方面的进展。该机构已努力为加密货币行业实施更严格的AML和KYC标准。
Behnam最近的言论回应了他先前对根据数字资产制定迅速监管框架的呼吁。他的请求表达了对自疫情爆发以来区块链技术和加密市场的迅速演变的紧迫感。
尽管有关与Gensler存在分歧的传闻，Behnam强调了机构之间的合作工作关系。他提到共同目标包括市场的完整性和保护消费者，并指出这些目标是在处理问题的方式上存在差异的基础。
在Behnam看来，核心挑战不在于机构之间的紧张关系，而是要将几十年前的法律与区块链的关系紧密结合起来。这个问题需要立法者和监管者进行新思考，以平衡他们的方法。
美国商品期货交易委员会（CFTC）主席呼吁制定加密货币特定政策，这进一步加入了对数字资产的规则和指导进行更新的专家们的呼声。监管机构和立法者对加密货币的定义和治理将深刻影响行业的形态和方向。
两党共和反洗钱法案扩展加密货币监管
本周还见证了参议院对关闭加密货币反洗钱漏洞立法的支持进行了扩大。
参议员伊丽莎白·沃伦和罗杰·马歇尔在本周一宣布获得跨党派支持，并表示他们的法案将把反洗钱规则扩展到像交易所之类的加密货币实体。
该提案将要求数字资产公司进行了解客户（KYC）和可疑活动报告等，与传统金融行业类似。批评者指出，没有这些规定是一种监管缺陷，这使得犯罪和恐怖主义的资金得以在监管外进行。
此外，该法案还针对了加密货币所面临的两个最紧迫的非法金融风险，即非托管钱包和混币服务。通过指导相关交易的处理方式，该立法旨在遏制立法者对加密货币的主要担忧之一，即加密货币的洗钱问题。
支持者认为，将反洗钱规范扩展到加密货币将使数字资产获得主流合法性。
然而，一些批评者对在加密货币上实施监管提出了担忧，认为这可能会削弱匿名和隐私等在传统分散生态系统中所定义的核心原则。他们认为，这些原则是数字资产理念的核心，并且过度监管可能会限制创新。
“由于非托管和分散式软件不可能有效执行集中式法令合规职能，沃伦的法案实际上将在美国取缔加密货币，” Galaxy Digital公司全局研究主管亚历克斯·索恩在推特上发表了上述观点。
支持者反驳说，公开的区块链透明度是一种反腐败工具，与无法追踪的现金相比，可以更好地追踪非法交易。
尽管全球洗钱规模可能每年高达数万亿美元并涉及大量犯罪活动，但加密货币仅占其中的一小部分。根据Chainalysis于2023年的研究，基于加密货币的洗钱仅占总洗钱量的0.24%，现金仍然是无法追踪的非法交易的主要手段。
共和党议员指责美国证券交易委员会掩盖加密货币规定
上周，在加密货币监管方法的紧张氛围升级之际，一位共和党议员对SEC提出了指责。
在众议院数字资产、金融技术和包容性小组委员会的一次听证会上，代表Tom Emmer强烈批评了该机构在加密货币监管方面缺乏指引。
Emmer在听证会上表示：“如果以前还不明显，现在肯定明显了：SEC有一个明确的政策偏好，即为市场提供较少的明确性，而不是更多的明确性。”他还说：“对我们伟大的资本市场来说是一个完全的负面服务。”
🚨 Tom Emmer @GOPMajorityWhip grilling Valerie Szczepanik on the infamous Bill Hinman speech. 🫠
The layers of the onion are being peeled back. 🧅#Ethereum #ethgate #Ripple #XRPArmy #XRP#XRPCommunity @JohnEDeaton1 @s_alderoty @bgarlinghouse@attorneyjeremy1 pic.twitter.com/rjZtMJuwB9
— Subjective Views (@subjectiveviews) December 5, 2023
在这位议员看来，这使得SEC在加密货币执法行动中拥有过于广泛的自由裁量权。
他声称SEC违反现有法律，并且由于模糊、不透明且有利于该机构的加密货币规则而在法庭上失败。
他解释说：“SEC没有遵守法律。这就是它在法庭上总是失败的原因。”他还问道：“SEC主席是否告诉您采取立场来促进特定目标，而不是忠于法律？”
这位议员的激烈批评代表了他对SEC执法导向的加密资产监管不断反击的最新战略。
其他一些加密货币行业倡导者也声称，SEC以损害创新为代价，对加密货币行使单方面的权力。他们主张国会采取行动，解决被认为是过度监管的问题。
印度根据不断发展的标准选择逐步制定加密货币政策
上周，印度重申了采取谨慎立场制定加密货币立法的计划。
印度财政部长确认印度将谨慎制定政策，以适应其新兴市场的地位。
与今年通过了里程碑式的加密货币法MiCA的欧盟等司法管辖区不同，印度似乎决定采取一种演进的政策制定方法。该国似乎更关注在承诺明确的立法框架之前观察国际监管发展。
Breaking🚨: The Ministry of Finance 🇮🇳 responds in the parliament today on Crypto regulation in India.
Here’s the full document👇 & a detailed🧵 pic.twitter.com/gDdxtv8au1
— KoinX (@getkoinx) December 12, 2023
印度的立场很可能反映了多种因素。自2020年解除对加密货币的禁令以来，该国对加密货币监管持谨慎态度。与此同时，成熟的全球标准、新的应用案例和即将到来的2024年选举都可能塑造未来的政策。
让国际规范先形成可能使印度能够制定与全球合作伙伴一致的监管政策。然而，这种延迟可能增加非法活动的增加。
目前，印度似乎更倾向于谨慎而不是仓促行动。作为全球人口第二多的国家，印度最终的政策选择将产生广泛的影响。短期内，印度的加密货币投资者对该国的加密货币立场仍面临持续的不确定性。
随着主要经济体推进监管框架，关于控制和发展空间的平衡引发了紧张局势。鉴于加密货币的新颖性和独特风险，实现这种平衡被证明是复杂的。行业的发展取决于各国共同努力，在不扼杀技术进步的同时确保问责制。通过上周的事件，引导这种全球平衡法的政治动态和监管理念变得更加明确。
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