如何投资加密货币初学者指南

什么是加密货币投资?

加密货币投资的基本形式是购买数字货币并持有它们,希望市场对你有利,同时你的投资组合价值增长。

加密货币的价值是由供求原理确定的。随着对某种加密货币、代币的需求增加,流通数量变少,导致价格上涨。如果货币供应超过需求,它们的价值通常会下跌。

有一些指标可能会吸引投资者去投资某种特定的加密货币。一些投资者和交易员通过对一系列加密货币进行技术分析来选择投资哪些加密货币。

投资者可能有一些需要满足的标准才能进行投资。例如,总体上呈上升趋势的加密货币,显示出积极的采用迹象,并具有耐用、可扩展的区块链界面,比那些没有这些特征的更有吸引力。

加密货币投资的常见类型

除了通过交易所直接购买货币或代币之外,还有许多投资加密货币的方式。

一些常见的加密货币投资类型包括:

投资以加密货币为导向的公司 — 随着加密货币价格的飙升,以其为业务基础的公司的股票价格也会上涨。那些能够将加密货币区块链网络整合到其服务提供中的公司可能会变得更加有利可图,因为随着加密货币的使用越来越广泛。

投资重仓加密货币基金 — 加密货币基金通常比把资金投入到一种特定的加密货币风险小。由于某些加密货币看涨而另一些看跌(降低或增加),基金持有者仍然可以通过获利对冲亏损而受到吸引,这使得它们对于更为风险厌恶的投资者来说非常有吸引力。

在经纪平台上购买加密货币ETF — 与加密货币基金类似,ETF也是一种在不投入大量资本的情况下多样化投资组合的好方法。ETF的价格是由一组硬币或代币的价格行动决定的,而不仅仅是一个,这使其成为新手投资者更安全的选择。

将加密货币纳入您的Roth IRA或401K计划 — 越来越多的经纪公司和投资平台允许在IRA或401K账户中持有加密货币。例如,富达正在推出计划,允许用户将其401k持有的20%用于加密货币,使投资者可以实现401k的多样化。

在投资加密货币之前我需要知道什么?

在跳入加密货币的世界之前,有几件事需要考虑:

加密货币是未受监管的和去中心化的 — 尽管这是吸引投资者投资加密货币的原因之一,但其去中心化可能会使其具有潜在的危险性。欺诈和诈骗的威胁可能使其成为一种风险资产。

它们的价格行动波动巨大 — 比特币、以太坊和许多其他替代币都极其不稳定。由于它们的价格很大程度上是由硬币制造商和区块链开发者的炒作和猜测所确定的,因此投资者很难评估加密货币投资的长期盈利能力。

在处理ICO时要小心 — 类似于公司首次上市(IPO)时的股票价格,新兴加密货币也是这样开始的 — 提供所谓的首次代币发行(ICO)。投资者必须对此保持警惕,因为它们以开发进度、用户采用和潜在问题的透明度有限而闻名,因此投资者可能会冒着购买泡沫和倾销计划的风险。

只投入您可以承受的金额 — 由于其固有的波动性 — 缺乏数据支持持续长期增长潜力 — 投资者在开始时只投资其投资组合的一小部分加密货币非常重要。

保护您的私钥 — 如果您使用冷钱包或热钱包来存储加密货币,您需要一个私钥,即作为密码的字母数字代码。保护此密钥对于保护您的投资至关重要,因为犯罪分子可能会盗取它并带走您的资产。

选择最适合您的硬币交易所、经纪人或钱包 — 无论您是长期还是短期投资者,甚至是日间交易者,选择最适合您需求的经纪人或交易所至关重要。投资者必须考虑网站的功能,例如哪些货币可用,您可以买卖和杠杆选项,以及更适合其投资风格的交易成本。

我需要什么来投资加密货币?

投资加密货币非常简单易做。您只需要一些流动资金——以美元或英镑等法定货币的形式——以及经纪人或加密货币交易所的帐户。

为了开始,您需要:

  • 选择最适合您的经纪人或交易所——如果您刚开始,这可能意味着选择一个易于使用的界面。
  • 创建您的帐户,验证您的详细信息并将其链接到您的银行帐户。
  • 存入您愿意投资/冒险的法定货币金额。
  • 评估市场,选择一个您感兴趣的加密货币,下达购买订单,选择您想要投资的金额并确认订单。
  • 储存您的加密货币——您可以在以下位置进行储存:
    • 热钱包——通常在便携设备上,如笔记本电脑和手机上,热钱包始终连接到互联网。尽管它们拥有始终连接的便利性,但它们是黑客攻击的易受攻击目标。
    • 冷钱包——这些钱包是断开连接的存储单元,它们在获得加密货币后保存您的加密货币。因为它们是断开连接的,所以它们只有在连接时才有风险,给黑客一个有限的机会窗口。
    • 经纪人账户——如果您不介意保持投资组合分开,您可以只在您的经纪人账户中存储您的整个加密货币持有。

不过,在向加密货币投资承诺资金之前,学习投资基础知识以限制风险非常重要。

投资加密货币的利弊

投资和交易加密货币有许多优点和缺点——新投资者在开立帐户时需要考虑所有这些因素。

投资加密货币的优点

  • 潜在高收益——由于加密货币的波动性很大,且其实施的不确定性很大,它们具有极高的增长潜力,这意味着投资者可能会获得卓越的回报潜力。在过去的五年中,加密货币一直是表现最好的资产——比特币和以太坊分别增长了1000%和500%。
  • 对抗政府干预的价值储存——与联邦储备系统不同——后者有能力为了应对危机而增加货币的流通量——加密货币受其自身的供需市场所管理,这意味着它们可以抵抗法定货币的波动。加密货币通常只有有限数量的硬币在流通,而联邦储备可以简单地印刷更多的货币。
  • 它是多样化投资组合的好方法——除了像黄金和白银这样对冲通货膨胀的商品之外,加密货币表现出了极好的利润潜力,可以抵御金融危机的风险——帮助您降低长期投资组合的风险。
  • 全天候开放——与有投资和交易窗口进行交易的股票市场不同——加密货币市场全天候开放。这使投资者可以随时下达订单,获利并监控趋势。

投资加密货币的缺点

  • 市场极其波动——加密货币极不受监管——加密货币市场的许多价格波动都是由于基于加密货币所有者对其自己的硬币和未来预测的看法的投机所驱动的。波动性带来了极高的收益潜力,但如果加密货币占您的投资组合过多,也会带来重大损失。
  • 它们的长期成功尚未得到证明——尽管像比特币和以太坊这样的知名硬币市值不断上涨,但许多其他硬币已经达到峰值,并且难以回到它们的五年最高值。它们是否是强劲的投资还是等待爆炸的泡沫,目前尚不清楚,这导致经济学家不断质疑市场是否会生存下去。
  • 对新投资者来说很困惑——在加密货币投资、差价合约、杠杆交易和信息错误的世界中导航可能会给初学者带来重大损失。对于那些投资的人来说,了解市场是至关重要的,不要直接将他们的资本投入其中。
  • 安全漏洞的目标——高价值的加密货币锁在数字钱包中是罪犯的目标。对钱包持有者进行网络钓鱼攻击和错误的安全密钥可能会让恶意行为者立即访问您的加密货币组合,让他们从不知情的用户那里转移资金。
  • 投资者必须应对在线信息错误——“快速致富”计划和对加密货币成功的夸大预测可能会使新手投资者的判断受到影响。与股票不同,有更多的信息可供使用,包括收入、每股收益评级、市盈率和复合年增长率(CAGR),让用户可以做出明智的决策——而加密货币由于其初期阶段而更具投机性。

了解加密市场波动和风险管理

由于加密市场缺乏监管和监督,价格完全由投机主导。

虽然像加密货币的区块链基础设施的技术进步这样的重大变动可能会引起某种加密货币的轰动和集会,但其受欢迎程度很大程度上取决于加密货币所有者夸大自己硬币的实力。

为了对冲波动风险,投资者和交易者可以利用货币交易所和经纪网站上的某些功能来限制风险。

例如,经验丰富的投资者会寻求:

使用加密货币作为多元化投资——他们不会将整个投资组合押注在加密货币价格上飙升,而是只将其资产的一小部分分配给加密货币。通过在许多类型的投资中投资他们的资金——如股票、商品和指数以及加密货币——他们能够从每个部门的微小收益中受益并限制损失。

限制使用差价合约和杠杆——差价合约和杠杆让投资者在股票市场上拥有比他们的资本允许的更大的头寸。这可能意味着更高的收益,但也可能意味着他们的损失很大。对杠杆投资进行控制和谨慎的方法可以帮助限制这些损失。

管理情绪——如果您是新手加密货币投资者,很容易被投资的情感方面所影响——尤其是如果熊市对你的投资组合打击特别严重。经验丰富的投资者了解市场只是对供应和需求做出反应,这使他们更容易以冷静的头脑现金化并根据市场变化改变策略。

根据时间表工作——经验丰富的投资者坚持长期计划——他们不仅仅是根据趋势投入加密货币。他们的投资基于数据驱动的预测、价格图表以及技术和基本分析。这使他们能够在比惊慌买入的人更优的时间买入、持有或出售。

加密货币投资技巧

对于那些对市场基础知识了解有限的新手投资者来说,投资加密货币可能是令人生畏的。

以下是一些新手投资者应该记住的提示。

利用“止损”和“止盈”水平

“止损”和“止盈”是由投资者确定的价格范围。一旦这些水平设定好了,经纪人或交易所将自动卖出他们的投资,帮助投资者限制损失并在他们无法自己管理自己的资产时获得利润——比如当他们在工作时。

如果您刚开始或资本有限,这些限制是保护资本的重要组成部分,特别是在波动市场中。

使用交易所而不是经纪人

加密货币交易所通常比经纪人的交易和持有费用更低。这使它们成为长期投资者的更好选择。

记住市场是不断变化的

加密货币市场永远不会停止——它们每周24小时运营。

除了你的止损和止盈水平外,也许值得使用工具来自动化你的投资,这样你就不会在突然下降时损失钱。

考虑使用模拟账户

如果您是投资新手,想要了解市场并了解如何导航交易所的界面,可以开设一个模拟账户。

这让潜在用户使用虚拟货币和股票进行交易和投资,并安全地测试策略并监控市场,无需承担风险。

在市场熊市中也可以赚钱

正如古老的格言所说——低买高卖。然而,通过现代交易所和经纪人,您可以在加密货币贬值时赚钱。

通常被称为“空头”,您可以在市场上占据反对加密货币的立场。然而,这通常是由更有经验的投资者使用的。

常见问题解答(FAQ)

加密货币是一个好的投资吗?

关于已建立加密货币、代币和另类币的长期增长潜力,存在很多争议。

虽然有高利润的潜力,但投资者也面临巨大的损失风险,因此它们更适合不那么风险厌恶的个人。然而,它们已被证明是对抗通货膨胀的一种不错的对冲,使它们成为多样化投资组合的可行补充。

我应该在加密货币中投资多少?

一般来说,您的投资组合中任何一个市场部门的投资不应超过20%。

对于初学者而言,鉴于市场的波动性,建议将您的投资组合中的加密货币投资略微减少。

我应该投入多少加密货币才能赚钱?

您不需要很多起始资本来投资加密货币并赚钱。

尽管像比特币和以太坊这样的成熟币种价格在数千美元以上,但经纪人和交易所允许用户根据其资本价值投资硬币。

这意味着,如果您只有100美元的投资,仍然可以投资比特币,并且您将为您的投资组合获得相应的价值。

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