Tether的银行关系和商业票据敞口在新发布的法律文件中有详细说明

Tether稳定币发行方在2021年3月份把资金存放在了四家银行、两家投资管理公司、两家黄金储藏机构、一家黄金经纪商以及其自己的姐妹公司Bitfinex,DigitalC获得的文件显示。

它还在由多个实体发行的商业票据和其他证券中拥有资金,包括卡塔尔国家银行QPSC、巴克莱银行PLC、德意志银行AG、阿联酋NBD银行PJSC和Natwest Group PLC等。其发行人中很大一部分是各种中国银行和金融机构。

Tether过去依赖商业票据并非新闻。这家发行和维护市值最大的稳定币的公司承认在2021年把资金投入了商业票据。但公司依赖这种资产的程度以前并不为人所知。

中国农业银行、中国银行香港、交通银行、中国工商银行、招商银行、中国建设银行、中国光大银行等都发行了商业票据和证券,Tether用这些来支持其代币。

编辑注:本文基于通过提交自由信息法申请获得的文件。DigitalC正在审查这些文件,部分是为了确保没有个人的私人信息被无意中共享并在适当的情况下进行编辑。

根据这些文件,Tether声称在2021年3月31日在这些机构拥有超过355亿美元的等值物资金,这些文件由纽约州检察长办公室(NYAG)在回应于2021年6月提交的州自由信息法(FOIL)请求时向DigitalC分享。这些文件似乎是在2021年8月4日创建的,是Tether当天运营情况的一个快照。另外,还有51亿美元的“USDT贷款”和其他资产,总资产为406亿美元,与当时流通的408亿USDT大致相同。

因此,这些文件提供了一个罕见但有限的窗口,可以了解Tether的财务状况,长期以来一直是加密行业争议和猜测的焦点。当纽约检察长莱蒂西亚·詹姆斯宣布其办公室与Tether的和解协议时,她说在2017年和2018年,Tether的稳定币USDT并未完全得到支持。这份调查报告发布后六个月,这些新文件既没有证明也没有否定这一说法。

但是,它们为Tether存储支持代币的资产的位置增加了一块拼图。多年来,关于该公司银行关系的信息只是零散地透露。

Tether(USDT)是全球最大的稳定币,在无数交易所上作为加密交易的对手方资产扮演着重要的角色。它的设计是针对美元价值保持稳定,Tether声称它至少为流通的每个USDT代币储备了一美元的资产。该公司长期以来一直受到USDT没有完全得到支持的担忧,而纽约州检察长办公室在2019年4月似乎证实了这些担忧,当时它宣布Tether向其共同拥有公司官员和母公司的交易所Bitfinex贷款了大约8.5亿美元的储备资金,Bitfinex失去了其支付处理器被当局查封的那部分自己的资金。

DigitalC在其FOIL请求中要求提交文件,详细说明USDT稳定币的支持情况,此前Tether公布了第一份公开文件,说明其储备的组成。当时,近一半是未指定的商业票据。

在2021年宣布与纽约检察长办公室达成和解后,Tether声称将公布其向NYAG分享的相同信息,并对其储备进行至少两年的公开披露。其第一份公开发行,于2021年5月发布,仅包括两个饼图和简短声明。

发布的文件中的投资组合报告日期为2021年4月7日,包含类似的饼图,但提供了更多信息,为Tether的储备提供了具体的美元金额。与实际定期存款有关的信息已被编辑,但显示Tether持有数百万美元的储备金,其中尤以商业票据为多。

根据2021年6月4日的一封信,Tether将资金存放在巴哈马Ansbacher(Bahamas)有限公司(证实了福布斯今年2月的报道)和巴哈马Capital Union Bank(后者的关系曾被《金融时报》报道),以及台湾远东国际银行(Tether使用台湾银行的情况曾被彭博社报道,但没有透露具体名称)。然而,其大部分资产都在巴哈马的Deltec银行和信托公司,截至当年三月超过260亿美元。(自从Tether在2018年11月发布了一封印有该银行抬头的信件之后,Deltec的关系一直是公开的,该信件上著名的是一个签名的波浪线和没有雇员姓名。Deltec的主席后来向DigitalC证实了该文件的真实性。)

根据CoinGecko的数据,截至2021年3月31日晚上10:30 ET,USDT的流通价值为408亿美元。

同一份文件还详细列出了各自机构的资产持有情况,证实Tether将其储备的大部分资产投资于商业票据。

另一份由Ansbacher发布的组合报告进一步细分这些细节,显示Tether在该金融机构的持有近85%的资产是商业票据,企业债券构成了其余大部分,Tether持有的13.7%的资产为企业债券。高收益债券、浮动利率票据和信用账户构成了其余部分。

该文件未签署。

同样,Capital Union Bank提供了一份报告,称Tether近88%的资产是“流动资产”,但未提供进一步的细分。

这些文件中有几份详细记录了Tether的法律团队在解决长期调查后与NYAG办公室的沟通。

其中一份沟通文件称,调查结束后,NYAG办公室对Tether的商业票据持有情况提出了疑问。

“关于Tether收购商业票据资产的问题,Tether在不同的银行保有账户,正如我们之前的信函中所述。Tether从这些银行那里请求商业票据的报价,这些银行又会向经纪人和其他交易对手请求这些报价,这些经纪人和交易对手要么直接与发行人进行商业票据的发行交易,要么在二级市场上购买商业票据。”这是Tether的外部律师于2021年6月25日发送的信件中的内容。

DigitalC在经过将近两年的法律斗争后获得了这些文件,此前Tether曾试图阻止NYAG公开发布这些文件。Klaris Law代表DigitalC在法庭上获得了胜利。

在本文发表之前,Tether发布了一份声明,承认NYAG FOIL官员在公司未采取必要步骤上诉法院决定共享文件之后公布了文件。周五发布的第二份声明声称详细列出了文件内容。

“Tether最初发起这些诉讼是为了防止公开发布机密客户数据,并防止敏感商业信息被恶意利用,这可能会导致其他损失。”第一份声明说道。“然而,我们持续而明显的透明承诺意味着我们必须将开放性置于优先地位,而不是将时间花费在无果的美国诉讼上,这会使我们的社区分心。”

Tether未立即回答有关部分文件的详细问题。

在其声明中,Tether还表示,他们“发现”在分散式金融池中售出数百万美元的USDT后,“同一天”USDT解除了锚定。

事实上,在UTC 07:00之前(ET 3:00 a.m.),稳定币曾短暂失去其锚定,而NYAG FOIL官员与DigitalC的律师分享这些文件之前至少有五个小时。

“DigitalC的律师告诉我们,我们将在长期的法律纠纷之后终于收到这些文件,而Tether试图阻止公开披露。”DigitalC的执行编辑Marc Hochstein说道。“我们在我们于6月15日上午在纽约收到这些文件之后才将我们的胜利消息与其他编辑人员分享,这是在USDT失去锚定数小时之后。DigitalC坚定支持我们的报道的诚信。”

由Marc Hochstein、James Rubin、Pete Pachal和Michael J. Casey编辑。

更新(2023年6月16日,15:55 UTC):澄清了Tether除商业票据以外的其他证券资产。

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