深入解析散户困境:DeFi创新方案解救RWA
解析散户面临的RWA难题与探索DeFi的创新解决方案
作者:Ryan Chen(DigiFT)、Henrique Centieiro(HashKey Capital)
陷入困境:为什么只能面向合格投资人?
嘿,你是投资界的大佬吗?那就跟我来看看目前数字资产市场上的一些困境吧,特别是那些只能面向合格投资人的 RWA(Real World Assets)项目。就像是一个超炫酷的限定派对,只有那些金钱滚滚、身家千万的大佬们才能进入。是不是感到有点遗憾呢?不过,别担心,我会解释为什么这种限制存在,以及有哪些创新的方法可以让普通投资者也能尽情享受。
RWA 为什么只限合格投资人或机构投资人?因为面向零售投资者合规成本太高。
你知道吗,大部分的 RWA 项目,包括美国国债等,只能面向合格投资人或机构投资人。这是因为向零售投资者进行合规发行会有高昂的成本。你可以把它想象成一场超级豪华派对,需要投入大量资金和准备,要保证活动的顺利进行,怎么可能容得下那些喜欢搞破坏的小屁孩呢?除非他们也拿出一定数量的金刚钻作为门票。
嘿,想象一下,你是组织者,你得做很多准备工作,选择合适的场地、请喜欢打酱油的朋友们来帮忙,还得经过严格的背景检查,万一来了个黑户或者闹事的,成了用户投诉你的焦点,那多亏啊!然后,你还得准备一堆资料,向监管机构申请批准,嘿,这可不是闹着玩的。最后,你得给派对定个价格,不然营销谁帮你呢?这一切,都需要花费大量的时间和金钱。
所以,RWA 项目为了避免这些麻烦和高成本,只能把门槛设置得很高,只允许合格投资者和机构投资者进入这个豪华派对。
不过,别灰心,我接下来会告诉你一些创新的方法,让你也能品尝到这个“派对”的美味,而不必付出那么高的代价。
RWA 业务创新模式:将 RWA 与 DeFi 结合
好啦,我知道你等不及了。说到创新,你听说过将 RWA 与 DeFi 结合吗?就像是一个天马行空的想象力,把派对搬到蓝天白云的星空中,让每个人都能尽情舞动。
来,先看看 Flux Finance 这个有趣的例子。他们设计了一个借贷协议,让你可以借贷他们的美国国债代币 OUSG。就像是你借朋友的钱,当然,你要对你朋友的真实身份有所了解,并且给他留点抵押品,这样他才敢把钱借给你,对吧?Flux Finance 也是一样,只要你抵押他们的 OUSG,他们就敢把稳定币借给你,这其中的抵押率也是经过精心设计的。
不过,Flux Finance 不只是给你借钱,他们还可以让你的稳定币发挥余额宝的作用,给你带来更多收益。嘿,你可以把它想象成是你的银行,你把稳定币存进去,就能享受到高利息。而 Flux Finance 则借给持有 OUSG 的人,让他们的钱也能充实起来,这样大家都开心。
另外一个例子是 MatrixDock。他们和 T Protocol 合作,在借贷协议中为 MatrixDock 提供借贷池,帮助他们将美国国债代币 STBT 的收益传导到 DeFi 应用中。就像是打电话给朋友,看看他们能帮上什么忙,比如朋友有个钓鱼活动,他想借你的渔具,然后分他们一部分收入。
你看,这些新鲜玩意儿,可以让你以无需许可的方式,通过 DeFi 来获取美国国债的收益,或者构建成类似链上余额宝的基础设施。就像是一场奇幻的派对,你可以透过星空和云朵的洞穴,看到无限的可能性。
总结
所以,面向合格投资人的派对也有了解放的一天,不再是高不可攀的遥不可及。通过与 DeFi 结合,RWA 项目变得更加开放,让更多的人可以参与其中。这对于 RWA 项目方来说,可以提升他们的销售量;对于 DeFi 来说,可以增加更多的资产类别,提供丰富多样的金融产品。就像是派对里的各种节目,让每个人都能找到自己喜欢的。
当然,这其中也存在着一些挑战,比如资金来源的合规性、时间错配、销售限制和资产确权等问题。这就需要我们在派对的策划中,更好地解决这些问题,确保每个人都能痛痛快快地享受这场盛宴。
所以,投资大佬们,你们准备好参加这个狂欢派对了吗?快来加入我们,一起探索RWA和DeFi的奇妙世界吧!
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