金融顾问如何在加密货币的动荡中导航

我们继续见证着加密货币历史。监管机构最近在加密货币领域采取了一些积极的举措。这里有很多需要分析的内容,我不会详细讲述,但总的来说,这些发展给行业提供了与美国证券交易委员会(SEC)就加密货币未来展开有意义的讨论的机会。法庭是一种论坛,也许是行业向前迈进所需的平台。

从某种程度上来说,这是可以预料的。加密货币投资者在2022年经历了一段艰难的时期:面对早期创新的必然成长烦恼和总是出现在新兴行业中的无耻分子,许多人感受到了资金管理不善和精英欺诈的影响。破产听证会上,投资者的声音在回响,他们把所有的象征性鸡蛋都放在一个篮子里,向法院透露说,他们在一个失败的交易所中留下的收益性加密货币损失了数百万美元。虽然行业似乎已经找到了立足之地,但美国证券交易委员会可能会感到一次受伤,两次害怕。

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但问题仍然存在:我们如何引导客户度过这些动荡时期?SEC提出的最新诉讼似乎并没有冷却投资者对数字资产的兴趣。相反,我们看到支持质押和去中心化交易的DeFi协议的链上交易正在蜂拥而至。

与以往中心化交易所受到挑战的颠覆不同,机构如Coinbase的资金流出似乎很快就稳定了下来,表明投资者可能会留在原地,因此需要比以往更多的指导。

虽然重要的是密切关注不断变化的监管环境,以获取指导,但金融顾问在处理或投资数字货币时可以采取一些更加谨慎的方式,以提供更多的指导。

持有和加密应用的重要性

区块链的一个主要优点是为投资者提供的自治权。随时随地交易的自由是投资民主化的强大工具,虽然这需要承担一定的责任,但总体来说,这是朝着金融平等的方向迈出的积极步骤。

金融顾问和注册投资顾问(RIA)深知这种责任,即使您可以使用正确的工具直接管理数字资产,您也不希望完全扼杀这种新的独立性(也不可能)。就像去年的投资者所了解的那样,全新的完全无限制的自助移动交易应用程序使得外部顾问的需要感觉无关紧要,直到在不幸的情况下,这一点变得非常明显。

这就是持有的作用。您可以通过支持让第三方拥有保管权的新型混合式投资方式——通过Coinbase或Gemini查看客户持有的投资账户的工具,以提供客户想要接管的时候的见解。

采取合格的多保管方法

过去一年和许多交易所的失败带来的另一个重要教训是分散投资的重要性。有许多投资者将整个大学基金都投入到一个应用程序中以获得利息,却遭受了不良借贷实践的困扰。通过分散持有并利用让您能够在多个可信交易平台上为客户投资的工具来进行智能投资和降低风险,这一点非常重要。

另外,了解托管人如何持有您的资金也很重要。合格的托管人允许投资者利用不同形式的托管为客户的资金提供安全、经过审核并可以使用热钱包和冷钱包技术的存储方式。虽然我们密切审查我们的托管合作伙伴,以确保他们能够提供合格的投资解决方案,但在代表客户投资时,了解您使用的交易所所采用的方法非常重要。

保持多样化的投资组合

现代投资组合理论仍适用于数字资产管理。经历重大损失的投资者不仅全力以赴应用特定应用程序,而且还全力以赴应用特定数字货币。交易所提供的收益性资产的高回报潜力导致许多投资者将大量资金投入到一个工具中(例如:Terra Luna)。类似于早期的科技,客户很容易被炒作所迷惑,可能会购买风险高的资产。

这使得在这个快速发展的领域中进行DYOR(自我研究)变得非常重要。利用数字资产领域专家的指数和模型在这些情况下可以非常有帮助。这样,您就可以根据市场研究和领域分析师的指导,将投资资本分配到各种数字资产配置中。

此外,多元化不仅限于加密货币范畴。我们之所以称之为“数字资产”,是因为有多种方式可以通过区块链参与到加密货币以外的领域进行多元化投资。通证化的资产(即真实世界资产或 RWA),例如私募股权、房地产、艺术品等其他替代品,为投资者提供了通过获得通常被限制的投资工具来扩大数字资产投资组合的机会。

保持时代脉搏

随着监管环境的演变,您也必须跟进。尽管立法程序缓慢,这些法律案件可能需要数年才能解决,但真正的讨论机会可以带来共同解决问题和最终明确空间的机会。密切关注资产的分类和重要发现,以确保以最合规、最明智的方式进行投资。

今天的投资者知道数字资产的好处,已有 5000 万人投资于加密货币。顾问可以通过提供您的知识、财务教育和经验来帮助他们在最需要时进行指导。我坚信,RIAs 将引领数字资产的发展,因为您有能力发掘这个新兴领域的优势,并使其实现其被发明的目的——让金融系统为每个人服务。

由Pete Pachal编辑。

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