Chainalysis副总裁卡罗琳·马尔科姆:美国加密货币政策需要完成这3件事

在美国,有关加密货币面临“执法管制”的说法正在被“执法禁令”的真正威胁所取代,这一切都是为了保护美国的消费者和市场。

绝大多数数字资产参与者都希望符合合规和安全,但要做到这一点,他们需要清晰的监管指导方针,考虑到底层技术的具体情况,并提供所需的确定性以促进更多的投资。

Caroline Malcolm 是 Chainalysis 的全球公共政策副总裁。

在缺乏全面的监管框架和充足指导的情况下,执行行动并不能实现这一点。它们也不能保护消费者。每次执行行动时,目标都会改变,而且由于达成和解而没有公开的结果,目标通常仍然相对不清晰。

与此同时,我们在 Chainalysis 的数据显示,消费者继续进入市场,因此在真正的监管和立法改革方面取得进展的重要性也越来越大。

总部位于美国的公司越来越在考虑是否应该转移到其他具有明确监管指导方针的司法管辖区。这会通过限制消费者的市场选择而损害美国消费者,并有可能将一项革命性技术推至美国法律的边缘之外。因此,一个全面的监管框架是唯一的可持续前进之路,即使唯一的目标是保护消费者。

根据我们与全球政府和行业参与者合作的经验,我们相信美国的整体监管框架对于为数字金融的未来做好准备并保护消费者免受伤害至关重要。

我们认为这样的框架建立在三个支柱上,通过这三个支柱,我们将评估和倡导任何立法提案。

1. 安全保障

数字资产领域可能会发生波动,数字资产参与者的安全和稳健性取决于他们管理各种风险的能力。其中一些风险对所有企业都是共同的,例如资产价格冲击、赎回激增和交易对手的失误。另一些风险则是数字资产领域所特有的,例如与底层区块链和智能合约的运作相关的操作和技术风险。

安全监管要求有助于确保数字资产参与者对冲风险的能力,并能在压力下继续履行对客户的义务。适当的安全措施将取决于每个企业的风险特征,可以包括资本和流动性缓冲区,以及业务连续性和解决方案规划,以促进有序的解决方案。

另请参阅:Mike Belshe – 美国立法者可以正确地制定加密货币监管法规| 意见

例如,针对稳定币发行者的良好监管可以考虑其独特的代币稳定机制,而数字资产托管人可能需要关注管理私钥的技术和操作安全措施。关键是要与数字资产参与者合作,确保安全要求与其风险的大小、范围和性质相适应。

2. 市场行为监管

市场行为监管旨在建立关于市场中介和参与者行为的标准,以确保市场的信心和诚信。2022年的事件表明,这对数字资产市场与任何其他金融或实物资产市场一样重要。

市场行为是一个广泛的概念。数字资产领域的一个重要方面是建立内部控制以管理利益冲突。这可以包括清晰地将客户资产与公司资产分开,以及在数字资产参与者承担多种职能时分离报告线和信息流。

另一个重要元素是检测和防止市场操纵,例如市场操纵、洗钱交易和泵和倒的活动,所有这些在数字资产生态系统中都有所观察。今天,数字资产参与者有各种工具可以监视交易平台内部和跨平台的异常交易和价格活动,甚至可以通过刮取社交媒体平台来检测计划的勾结行为。

监管机构也有责任确保行业参与者具有促进公平和高效市场的政策、流程和资源,以及探测和调查滥用的工具。

最后,还有关于财务诚信的担忧。像法定货币市场一样,数字资产市场也可能被用于非法目的,例如洗钱、恐怖主义融资和制裁逃避。虽然数据显示链上非法流量的比例非常低,低于链上交易总量的1%,但这种活动仍可能对经济和安全结果产生影响。

基于区块链的资产的受益源于底层区块链基础设施的透明性,这可以使得检测和打击非法活动变得更加容易。每个数字资产参与者都可以使用工具来监测其非法风险并采取相应的缓解措施。

3. 消费者保护措施

消费者保护措施旨在确保加密货币用户得到公平对待,并理解他们所参与的活动的性质和风险。随着数字资产在更广泛的公众中变得越来越普及,政策制定者已经提出了有关投机交易和诈骗的担忧。

另见: Marc Hochstein – You Want Crypto Regulation? I’ll Give You Crypto Regulation | Opinion

特别是金融领域包括全面的风险披露来保护消费者。此外,金融教育、知识评估和尽职调查程序在数字资产空间之外也都有作用,并且在数字资产空间中也可能会有用。

美国越晚启动这项工作,其他世界各国取得的进展就越多,这将使该国处于竞争劣势,并长期将消费者安全置于危险之中。

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