一文轻松读懂RWA资产的发展现状及代表性项目

解析RWA资产发展现状及代表性项目,一文概览

一文读懂RWA资产:金融世界的新宠儿

你好,亲爱的数字资产投资客们!最近,RWA一词在市场上越来越红火,大机构们也纷纷涌入这一领域,预示着RWA可能成为下一个热门投资赛道。数据也证明了RWA的“火力”。在今年,RWA成为了加密货币领域增长最快的赛道,它的总锁定价值(TVL)增长率竟然高达惊人的653%!到十月为止,RWA更已经成为Defi(去中心化金融)中的第六大品类,其总TVL更高达570亿美元!没错,你没有听错!570亿美元!这真是让人瞠目结舌!而且,RWA的代币持有者数量也稳步上升,目前已经超过了4.5万!相比去年,这个数字简直翻了一番!

RWA数据增长情况

“干货”:RWA资产指的是现实世界中的有形和无形资产,比如房地产、债券、商品等。而RWA的代币化,就是将这些传统资产带入区块链,打造全新的可能性和潜在应用。代币化的RWA可以实现链上存储和追溯,提高效率和透明度,同时减少啦啦啦 人为错误啦啦啦 的可能性!这就相当于给传统资产带上了全息护甲,它们现在不仅可以在链上畅行无阻,还可以驰骋在透明度的大道上!这真是不得不让人喜出望外!

随着RWA的崛起,涌现出了许许多多如雨后春笋般的项目。目前已有超过20个项目成功上线并运行,而即将上线的项目更是数之不尽!不过,RWA项目和传统的加密项目有所不同哦!首先,RWA项目不会飞得离谱,因为它们都有真实的底层资产支撑!为了确保资产的真实性和合法性,每个RWA资产代币化都必须满足两个核心要素:代表权和所有权,而且这两个要素都必须被记录在区块链上!

代表权意味着资产必须是真实存在的,不能是凭空想象的。我们不能让任何“幽灵船”伪装成RWA资产,以免投资者陷入无辜的幻境!此外,资产的其他细节,比如是否有实物、是否会过期,实际持有者是谁,都需要被明确记录,信息不可有歧义!

而所有权则关乎资产的法律归属。这意味着资产的所有权必须通过合法手段写入链上,确保对资产的持有者达成共识,并为可能出现的争议提供解决机制。想象一下,链上世界就像一个古老而庄严的法庭,任何争议都能在那里得到公正的审判。这简直是”一步登天”啊!

当然,RWA的发展并非一帆风顺。它还面临着一个制约因素!你知道吗,RWA与传统金融法规并不兼容!抱歉,RWA原生带着的火星感不让不能在传统规则下安家落户!目前,RWA领域处于探索阶段,还没有完全成熟的行业标准,就像鸡蛋还没有被孵化,世界需要更多时间来领悟太阳光的恩赐,创造出适合它们飞翔的帮手。

回想起上世纪90年代,美国的信贷市场开展了一项名为CUSIPs的证券化进程,依靠这一标准将各种资产打包。这确实可以反映资产的潜在风险,但不能完全反映资产的所有权。如今,去中心化的账本技术为我们提供了一种新的解决方案,成为RWA加密项目的核心支持。然而,目前的问题在于,RWA项目仍然不能完美地反映资产的风险,并且也不能很好地解决由资产风险引发的争议。就像这颗闪耀的星星还没有完全照亮我们的黑夜,RWA还需要更多的探索和努力。

幸运的是,当前RWA的发展方向和目标正在明确!一方面,各国逐渐认可RWA代币化资产作为合法的底层资产,并通过现有的法律体系予以保护。例如,香港最近采取的一系列措施似乎就是朝着这个方向发展的。另一方面,项目方们正在积极寻找解决方案,他们把资产和保护措施直接写入智能合约中,力求在现有的法律框架内提供更强大的保护。这就好比是我们手上有一个神奇的大帽子,把所有的魔法、法则和保护力量都容纳其中!

总的来说,尽管RWA市场相对较小,与传统金融相比尚显弱小,但它在链上清算和监管方面的优势尚未完全显现。不过,随着市场规模的扩大和传统金融机构对新技术的逐渐了解,RWA的优势将逐步展现出来。这就像是一颗刚刚发芽的幼苗,虽然只有一寸高,但它背后潜伏着无限的生机和成长的条件。

一文读懂RWA资产发展现状及代表性项目

翻滚吧,土豆!代币化资产联盟(TAC)喜气洋洋登场啦!由Coinbase、Circle和Aave等众多巨头共同发起的TAC,还有Base、Centrifuge、Credix、Goldfinch、RWA.xyz等多家成员,它们都认为RWA代币化才是未来的主流!为此,他们将全力推进RWA资产在全球范围内的普及,为大家打造便捷的投资环境。

根据TAC提供的代币化资产看板,你会发现,目前Defi代币化资产中,私人信贷类的TVL(总锁定价值)高达44亿美元,年化利率更是高达9.87%!而美债类的TVL达6亿美元,年化利率达到5.25%!哇塞,这是人们在传统金融市场中难以享受到的超值回报啊!大开眼界,又大开腰包!

一文读懂RWA资产发展现状及代表性项目

说到底,TAC还计划制定相关的合规原则,以推动区块链技术的采用!啊哈,它们想把RWA的品质码成钢铁般的标杆,护卫好代币化资产的安全走向!

Centrifuge创始人Lucas Vogelsang表示:“通过TAC,我们试图构建一个市场或者说整个生态系统。我们越能统一标准、加强合作,行业就会越快达到逃逸速度并真正能够竞争。”和我们一样,Centrifuge也相信,标准化和合作是推动全行业发展的关键。对于RWA来说,这就像是一群蜂鸟共同努力一样,隐性发力,正瞄准远方!

说到底,如何让现实世界的资产被整合和标准化,Lucas表示:“我认为了解客户(KYC)将成为今后的标准之一。虽然现在的KYC凭证还无法完全应用于真实世界的资产DeFi,但我们必须找到实际合作的方法。”没错,Lucas明白,在这个“游戏”中,我们必须团结一心,众志成城才能战胜一切挑战!

接下来,让我们深入探讨一些当下最热门的RWA项目吧!大家一起握紧双手,让我们共同致力于实现去中心化的财富梦想!

惊天之作,MakerDao!它目前是RWA领域的领军者,也是TVL排名第二的Defi项目!其RWA业务的TVL已经达到了32亿美元,今年的增长率还高达400%!创始人RuneKek提出了一个名为“Endgame”的计划,旨在通过投资现实世界资产和货币市场基金来增加平台收入。目前,46%的$DAI都是由RWA作为储备资产,而Maker DAO的协议收益中有66.9%来自RWA!可谓是“大而全,赏心悦目”啊!

一文读懂RWA资产发展现状及代表性项目

好耶!Pendle登场!它是今年上半年备受关注的LSDFi协议!今年八月,它获得了币安实验室的投资,随后又宣布将在核心产品Pendle Earn中整合两个RWA协议,分别是Maker DAO的sDAI和Flux Finance的fUSDC。Pendle的CEO TN Lee表示,RWA已经进入DeFi领域,而Pendle可以为用户提供各种传统金融工具,比如利率衍生品、掉期和固定收益,并帮助他们管理收益!它是多功能“瑞士军刀”,不仅可以烧饼,还可以运用妙技,驰骋金融大道!

Ondo Finance登场!它是市值排名第一的代币化证券Defi协议!它投资于美国货币市场的OMMF年化报酬达到4.7%,而美国国债OUSG的收益更是高达5.5%!这就像拥有一枚果满仓库的种子,随时可以收割财富的果实!

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Frax也不甘示弱!它在10月12日推出了FraxV3,允许用户通过sFrax和FBX,在链上赚取现实世界的债券收益。sFrax通过AMO将基础抵押品转换为多种RWA,从而实现收入。用户可以通过质押Frax来获得每周的$FRAX收益,其初始年化收益高达10%!而FXB则是一种链上零息债券,用户可以以折扣价购买,并在一定时间后按面值兑换成FRAX,从而获得收益。FraxV3 上线一天,已有150多名用户在sFRAX质押金库中投入了超过3500万美元!sFRAX的质押总量更是超过了1100万枚!它真是每个资产骑士骄傲的力量!

Maple Finance与你不见不散!它是一个面向Web3机构(如造市商或资管平台)的B2C链上借贷平台。它在无抵押贷款协议中的TVL名列前茅!用户可以将资金借给这些机构,并从中获得4%到14%的收益!这就像是一个金融巫师,随时为用户创造收益的魔法帽!

TrueFi是一个面向机构的无抵押信贷平台。它通过智能合约将借方、贷方和专业信评连接起来,采用了创新的机制。目前,只有机构可以在平台上借款,经过协议内部委员会的信用评估后,由$TRU代币持有者决定是否批准。近期,它推出了美债基金,但购买的最低额度为10万美元,所以门槛相对较高。只有进入了VIP区,才能感受到蓝天白云的真实质感!

一文读懂RWA资产发展现状及代表性项目

最后,让我们给RWA资产起个响亮的”定调”!RWA领域,作为金融科技和传统资产的交汇点,正处于一个至关重要的发展阶段。尽管目前它在市场中的份额相比传统金融系统还有些憨憨的样子,但它真正的潜力和优势还有待完全发掘。不过,我们可以清晰地看到,随着技术的进步和市场的成熟,这一局面正在发生着变化。

传统金融机构们正在逐渐认识到区块链和去中心化技术的价值,这为RWA的进一步发展创造了有利条件。我们有理由相信,随着时间的推移,RWA将更好地结合传统金融和区块链技术,为投资者和市场参与者带来前所未有的机会和价值。让我们一起期待RWA能够为整个金融领域带来更多的变革和突破!

热爱数字资产的朋友们,你们认同RWA的潜力吗?你们是否已经深入了解了这个崭新的领域呢?在这里,你们可以留言分享你们的看法和体验。我非常期待和你们的交流!

注:本文参考来源:链捕手。

We will continue to update 算娘; if you have any questions or suggestions, please contact us!

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